Guylaine Vermette, Directrice - Investissement et retraite
« En temps de crise, le premier ingrédient d’une communication pertinente, c’est d’abord d’être là. »
- Jean-Marc Fournier, conseiller stratégique Syrus Réputation
Les objectifs d’une communication peuvent être nombreux, mais en cette période difficile, nos clients investisseurs ont besoin de sentir votre présence, d’être écoutés et au besoin de se faire rassurer. D’où l’importance d’être présent et ne JAMAIS présumer que si les clients n’appellent pas c’est que tout va bien.
Voici quelques idées dont plusieurs seront développées dans nos prochaines communications.
Le Premier contact : démontrer de l’empathie
- Demandez à votre client si tout va bien, si sa famille se porte bien. Ont-ils des enjeux de santé?
- Ont-ils besoin de quelques choses, ont-ils besoin d’aide?
- Comment se sent-il dans la situation que nous vivons?
- Au final, faites-les parler et écoutez
Clients actuels qui ont des craintes et qui sont nerveux
- Ont-ils vécu la crise de 2008?
- Parlez des marchés et crises antérieures
- Parlez de rester investis afin de ne pas concrétiser une réelle perte, proposez-leur de revoir leur profil d’investisseur et d’allocation d’actif après la crise
- Rebalancez le portefeuille, possiblement que la portion à revenu fixe a pris une part plus importante et cette stratégie permettra d’acheter des actions à bas prix et de profiter de la future hausse des marchés
- Revenir sur leur horizon de placement
Clients qui veulent investir : c’est un bon moment
- Toujours respecter le profil d’investisseur
- Faites une entrée progressive dans le marché, c’est une bonne stratégie
- Avez-vous pensé faire un prêt investissement? (selon la situation et le profil du client)
- Prêt rattrapage REER, une autre bonne stratégie
- Proposez des fonds offerts par les banques (RBC, TD, BN, Dynamique/Scotia), c’est sécurisant pour les clients
Clients qui ont des placements ailleurs et/ou vos clients prospects
- C’est le temps ou jamais de leur parler parce qu’ils n’ont possiblement pas été contactés par leur représentant (Banque Nationale a fermé 25 % de ses succursales et Desjardins, plus de 50 % de ses succursales)
- Proposez de faire une analyse indépendante de leur portefeuille. C’est une stratégie gagnante!
- Parlez des marchés et des crises antérieures et comment vous vous distinguez dans votre approche
- Utilisez FlexibiliT pour transférer, en bien, les fonds des autres institutions. Vous ne déclencherez pas de pertes ou de gains et vous restez investis. Une fois la crise passée, vous pourrez mieux travailler le portefeuille
Clients qui ont des comptes non enregistrés
- Stratégie fiscale : les dernières années ont été très bonnes avec des gains substantiels, pensez prendre des pertes
- Prêt investissement sans rappel de marge avec des fonds distincts
C’est en période de crise que vos clients et prospects apprécieront votre leadership et reconnaitront votre valeur. Ce contact fidélisera votre relation avec vos clients.
Votre client se souviendra que vous êtes toujours là pour lui, dans les bons et mauvais moments. Il appréciera cette relation privilégiée et en parlera à tous les gens de son entourage, c’est donc votre meilleur outil marketing pour attirer de nouveaux clients.
Soyez assurés que votre équipe investissement et retraite du Groupe Cloutier est présente auprès de vous pour vous appuyer en cette période plus difficile. Nous communiquerons avec vous régulièrement, mais si vous avez des enjeux particuliers mettez-nous au défi!
Bonne discussion!
Votre équipe investissement et retraite