Jacen J. Campbell, Vice-président – Investissement et retraite
Quel est votre plan?
Lorsque le ciel est clair et que nous avons le vent dans les voiles, il est facile d’avancer croyant que tout ira bien. Mais en cours de route, le manque de planification en cas de mauvais temps peut nous empêcher d’arriver à destination.
C’est pourquoi il est primordial de se fixer des objectifs financiers. Entre autres, avoir la discipline d’épargner sur une base régulière, faire des choix judicieux dans les placements et de bien gérer les risques et les dettes sont des éléments clés au succès financier.
Avec l’aide d’un conseiller indépendant, vous serez accompagné pour vous guider, vous renseigner et répondre à vos objectifs de placement. Mettez-le au service de votre succès et de votre prospérité!
Accumulez beaucoup plus de patrimoine avec un conseiller financier indépendant
Depuis plusieurs années, il est connu que les individus qui travaillent avec un conseiller financier indépendant accumulent beaucoup plus de patrimoine que ceux qui gèrent leurs finances de façon autonome.
Source: The Gamma Factor and the value of Financial Advice, Claude Montmarquette, Natalie Viennot-Briot, 2016
Soyez plus heureux, plus confiant et réduisez votre niveau de stress
Les personnes qui font affaires avec un conseiller financier sont généralement plus heureuses, plus confiantes et moins stressées.
Selon les résultats d’un sondage, mené par Northwestern Mutual, en 2019, 92 % des gens disent que rien ne les rend plus heureux ou plus confiants que d'avoir leurs finances en ordre. Alors qu'environ seulement 1/3 des répondants du sondage ont déclaré avoir travaillé avec un conseiller financier, ceux qui le font, font preuve d'une meilleure stabilité financière.
Êtes-vous submergé ou confus par la gestion de votre argent ? Êtes-vous prêts et confiants à prendre de grandes décisions financières, y compris comment équilibrer plusieurs objectifs financiers, gérer une entreprise, se sortir d'une dette écrasante ou encore établir un plan d'épargne-retraite?
Puisque l’être humain accorde beaucoup plus de valeur aux conseils indépendants impartiaux et afin de vous permettre d’atteindre vos objectifs financiers et éviter la paralysie décisionnelle, tournez-vous vers un conseiller financier indépendant. En plus de vous livrer des conseils impartiaux, les conseillers financiers indépendants vous font bénéficier de leurs connaissances d'experts en investissement, en gestion de risques et du domaine financier.
Comment choisir votre conseiller financier
Comme pour toute activité professionnelle, le choix d’un conseiller financier est un choix très personnel qui doit s’agencer à vos couleurs, vos besoins et votre profil.
Pour commencer, pensez à vos besoins, selon votre étape de vie, votre patrimoine, vos objectifs et vos projets. Recherchez-vous un conseiller qui se concentrera sur vos placements, ou aimeriez-vous qu’il aborde également d’autres volets de votre planification tels que la retraite et l’assurance en passant par la fiscalité ?
Pour réduire votre liste de candidats, vous pourriez les questionner sur leur statut (indépendant, autonome rattaché à un cabinet), leur mode de rémunération, leur scolarité, leurs accréditations, le réseau professionnel auquel ils vous donnent accès, ou toute compétence qui pourrait vous aider dans votre situation.
Dernière étape et non la moindre : vérifiez si le conseiller financier indépendant que vous avez ciblé est autorisé à pratiquer et s’il a des antécédents disciplinaires.
En somme, comme nous pouvons le constater la liste des avantages de transiger avec un conseiller indépendant est longue.
Un conseiller financier indépendant sera un allié fidèle pour vous aider à atteindre vos objectifs de placement, sinon même les dépasser.
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